Konta bankowe

Konta bankowe mieszkają w Transakcjach, w panelu po lewej. Pod widokami (Wszystkie, Firmowe (JDG), Prywatne) stoją trzy grupy kont:

• Konta firmowe — rachunki JDG, z których liczy się saldo firmy,
• Konta prywatne — Twoje konta domowe, na które wypłacasz pieniądze z firmy,
• Zamknięte konta — zwinięta półka na dole z kontami, których już nie używasz; liczba obok mówi, ile ich jest.

Przy każdym koncie widzisz jego nazwę, saldo i ikonę rodzaju konta. Kliknięcie konta pokazuje tylko jego operacje.

Dodanie konta

Kliknij Dodaj konto na dole panelu i uzupełnij:

• Bank — np. mBank, ING, PKO BP, Revolut,
• Nazwa konta — mów, do czego konto służy: „Firmowe — bieżące”, „Rezerwa na podatki”, „Poduszka”. Ta nazwa stoi w panelu,
• IBAN — bez niego import nie rozpozna przelewu między Twoimi kontami i policzy go jako wydatek,
• Firmowe czy prywatne — decyduje, czy pieniądze na koncie są pieniędzmi firmy,
• Rodzaj konta — patrz niżej,
• Waluta konta — PLN, EUR, USD albo GBP,
• Saldo — saldo otwarcia, do którego doliczają się transakcje.

Nowe konto trafia na koniec swojej grupy.

Rodzaj konta

Rodzaj mówi, do czego konto służy. W panelu i na listach wyboru konta pokazuje go ikona, a po najechaniu na konto podpowiedź z rodzajem i bankiem.

Rodzaj ustawiasz sam w oknie konta (ołówek przy koncie → Rodzaj konta). Konto bez ustawionego rodzaju ma ikonę banku i podpis „Nie określono”. AUTOPILOT nie zgaduje rodzaju z nazwy: „Konto firmowe oszczędności” to dla nas nazwa, dopóki nie wybierzesz Oszczędnościowe.

Ikony są w jednym, szarym kolorze. Kolory w AUTOPILOCIE niosą znaczenie (zielony to opłacone, niebieski to VAT), więc rodzaju konta nie oznaczamy kolorem.

Kolejność kont

Złap konto w panelu i przeciągnij je wyżej albo niżej. Linia pokazuje, gdzie konto wyląduje. Kolejność zapisuje się od razu i obowiązuje na każdym urządzeniu. Wcześniej edycja konta przerzucała je na górę listy; teraz zostaje tam, gdzie je postawisz.

Konto przesuniesz tylko w jego grupie. Konta firmowego nie upuścisz między prywatne: przeniesienie zmienia to, co liczy się jako pieniądze firmy, więc robisz je świadomie w oknie konta, polem Firmowe czy prywatne.

Przeciąganie działa na komputerze. Na telefonie panel jest listą do wyboru konta.

Adres konta

Każde konto i każdy widok ma swój adres, więc odświeżenie strony, zakładka w przeglądarce i wysłany link otwierają to samo zaznaczenie:

• konto: /transactions/konto/… (identyfikator konta),
• Firmowe (JDG) → Koszty: /transactions/firmowe/koszty,
• Prywatne → Zmienne: /transactions/prywatne/zmienne.

Adres konta, którego już nie ma (usunięte), otwiera Wszystkie.

Zamknięcie konta

Konto zamknięte w banku zamknij też w AUTOPILOCIE, zamiast je usuwać:

1. Kliknij ołówek przy koncie.
2. Zaznacz Konto zamknięte.
3. Kliknij Zapisz.

Co się dzieje z zamkniętym kontem:

• Historia zostaje. Wszystkie transakcje są na miejscu, a konto znajdziesz na półce Zamknięte konta na dole panelu (kliknij ją, żeby rozwinąć).
• Nie liczy się do sald. Kafel „Gotówka” na pulpicie, Przepływ i Kopilot liczą wyłącznie otwarte konta.
• Znika z wyboru konta przy nowej transakcji. Gdy wpiszesz nazwę konta w wyszukiwarce, pojawi się w grupie „Zamknięte konta”, np. żeby oznaczyć stary przelew.
• Zostaje w imporcie wyciągu, na końcu listy z oznaczeniem „Zamknięte”, żeby dograć jego historię.
• Przestaje być domyślne, jeśli było.

Jeśli na koncie wciąż jest saldo, okno ostrzega przed zapisem, np. „Na tym koncie Autopilot pokazuje 120,00 zł — po zamknięciu ta kwota przestanie się liczyć”. Zamknięte konto w banku ma 0 zł, więc taka kwota zwykle znaczy, że w historii brakuje ostatniego przelewu na inne konto. Zaimportuj go albo ustaw saldo 0 zł w tym samym oknie.

Konto przywrócisz, odznaczając Konto zamknięte. Od razu wraca do swojej grupy i do sald.

Zamknięcie czy usunięcie

Usuń kasuje konto, a jego transakcje zostają bez konta, więc salda przestają się zgadzać. Usuwaj tylko konto dodane przez pomyłkę. Konto, z którego kiedyś korzystałeś, zamykaj.

W rozmowie z Kopilotem

Kopilot w Claude ustawia to samo: „Millennium zamknąłem w zeszłym roku” zamyka konto, „PKO oszczędnościowe to poduszka” ustawia rodzaj Oszczędnościowe. Przy zamknięciu Kopilot powie, ile Autopilot pokazywał na koncie, jeśli nie było to 0 zł.

Dobre praktyki

• Nazwa mówi, do czego służy konto, a rodzaj to potwierdza. „Rezerwa na podatki” z rodzajem Rezerwa na podatki od razu odróżnia się od bieżącego.
• Ustaw kolejność według tego, jak często zaglądasz. Główne konto firmowe na górze, rachunek VAT i rezerwa pod nim, oszczędności niżej.
• Zamykaj, nie usuwaj. Historia zamkniętego konta wciąż tłumaczy przelewy na inne konta.
• Przed zamknięciem sprawdź saldo. 0 zł w AUTOPILOCIE znaczy, że historia konta jest kompletna.