Analiza transakcji i faktur

Obok listy w Transakcjach stoi panel Analiza. Liczy dokładnie to, co pokazuje lista: ten sam widok (Wszystkie, Firmowe, Prywatne, jedno konto albo grupa kont), ten sam okres u góry strony, wyszukiwarkę i każdy filtr kolumny. Zmieniasz filtr — panel liczy się od nowa. „Ile w tym roku wydałem w Biedronce i Lidlu”, „ile przyszło od klientów w trzecim kwartale”, „na co idą pieniądze z konta prywatnego” — odpowiedź stoi obok listy, bez przechodzenia do raportów.

Zrzut ekranu

Gdzie jest panel

• Duży ekran (od 1536 px szerokości) — panel stoi po prawej stronie listy i zostaje tam. Chowasz go ikoną w jego nagłówku albo przyciskiem Analiza w pasku nad tabelą; przeglądarka zapamiętuje wybór.
• Mniejszy ekran — przycisk Analiza w pasku nad tabelą wysuwa panel z prawej strony nad listą. Lista zostaje pod spodem z tymi samymi filtrami.
• Telefon — chip Analiza w rzędzie filtrów pod wyszukiwarką otwiera panel na cały ekran; zamykasz go × w rogu.

Co liczy panel

Panel liczy pieniądze, które przyszły i wyszły: wpływy (przychody) i wydatki razem z zapłaconymi podatkami. Pomija dwie rzeczy z listy, a pod spodem pisze, ile ich było:

• przelewy własne — przesunięcie pieniędzy między Twoimi kontami nie jest ani wydatkiem, ani wpływem;
• prognozowane powtórzenia płatności stałych, widoczne przy włączonym Pokaż przyszłe — to jeszcze nie są pieniądze.

Tak samo liczą strony kategorii i kontrahentów, więc kategoria w panelu i na swojej stronie zgadza się co do grosza. Suma Wydatki pod tabelą też obejmuje zapłacone podatki.

Przelewy własne z filtrem Przelew własny

Wyjątek: gdy włączysz filtr Przelew własny, pytasz właśnie o przelewy — „ile w tym roku przelałem na XTB”, „ile wyszło z konta prywatnego na oszczędności”. Wtedy panel liczy je tak samo jak suma pod tabelą:

• przelew na konta, które lista liczy, to Wpłynęło, przelew z nich — Wyszło. Przy filtrze „dowolne konto → XTB” lista liczy konto XTB, więc panel pokaże, ile na nie wpłynęło; przy „PKO → dowolne konto” — ile wyszło z PKO. W widoku jednego konta (albo z filtrem Konto) liczy się to konto;
• przelew między dwoma kontami, które lista liczy, nie zmienia ich razem — panel go pomija i pisze o tym pod spodem;
• zamiast Kontrahentów panel pokazuje Skąd (konta, z których przyszły pieniądze) albo Dokąd (konta, na które poszły). Konto spoza Autopilota stoi pod nazwą z wyciągu;
• Co dalej w Premium liczy te same przelewy w czasie: tempo miesiąca, prognozę do grudnia, rytm („następna wpłata około…”) i suwak Gdyby więcej — ile dojdzie w rok, gdy będziesz odkładać więcej. Więcej albo mniej niż zwykle nie jest tu ostrzeżeniem, tylko informacją.

Bez filtra Przelew własny przelewy zostają poza panelem także w widoku konta: wypłata z firmy na konto prywatne nie jest wpływem domu.

Plan PRO: co jest

• Wydane albo Wpłynęło — suma, liczba transakcji, średnia i mediana. Gdy na liście są obie strony, przełącznik Wydatki / Wpływy wybiera, o której mówi panel, a pod sumą stoi druga strona i Bilans. Panel otwiera się na tej stronie, której jest więcej.
• Największa — największa transakcja z listy; kliknięcie otwiera ją do edycji.
• W czasie — słupek na każdy miesiąc okresu (na każdy dzień, gdy okres ma do dwóch miesięcy; na każdy rok, gdy obejmuje więcej niż dwa lata). Puste miesiące też mają miejsce, żeby przerwa wyglądała jak przerwa.
• Kategorie i Kontrahenci — na co poszły pieniądze i komu, z udziałem procentowym. Pięć największych pozycji, reszta zwinięta w Pozostałe, które się rozwijają. Gdy kilku kontrahentów robi większość kwoty, panel to mówi: „Biedronka to 74% wydatków z listy”.
• Firma i prywatne — podział kwoty, gdy lista ma transakcje z obu stron (np. widok Wszystkie).

Kliknięcie zawęża listę

Panel jest też filtrem:

• kategoria — lista pokazuje tylko tę kategorię (razem z jej podkategoriami);
• kontrahent — lista pokazuje tylko tego kontrahenta;
• słupek — lista pokazuje tylko ten miesiąc albo dzień (filtr Data).

Drugie kliknięcie w to samo zdejmuje filtr. Wybrana pozycja jest podświetlona, a nad tabelą pojawia się zwykły chip filtra — „Kontrahent: Lidl” — który zmieniasz albo usuwasz jak każdy inny. Panel przelicza się od razu dla zawężonej listy.

Premium: co będzie i ile możesz

Część Co dalej patrzy na te same filtry w czasie — bez okresu u góry strony i bez filtra Data, na pełnych miesiącach wstecz. Dlatego „Biedronka i Lidl” w październiku pokaże tempo i prognozę zakupów w tych sklepach, a nie tylko jednego miesiąca. Każda prognoza jest nazwana prognozą.

• Tempo — ile wydałeś (albo ile wpłynęło) w tym miesiącu do dziś, wobec tego, ile zwykle o tej porze miesiąca — średnia z tych samych dni w ostatnich 12 pełnych miesiącach, a nie równa linia przez miesiąc (czynsz dziesiątego, zakupy w soboty). Pasek pokazuje kwotę, kreska — „zwykle o tej porze”. Wyraźnie więcej wydatków niż zwykle (albo mniej wpływów) panel zaznacza na pomarańczowo.
• Prognoza na rok — zaksięgowane od 1 stycznia plus reszta roku w tempie typowego miesiąca. Pod spodem: rok do roku (od 1 stycznia wobec tego samego okresu zeszłego roku) i ostatnie trzy miesiące wobec typowego. Na wykresie W czasie przerywana linia to typowy miesiąc, a kreskowane słupki — co dołoży reszta tego miesiąca i miesiące do końca okresu.
• Rytm — kwoty według dnia tygodnia z ostatnich 12 miesięcy („Najwięcej wydatków w soboty — 49% kwoty”) i jak często coś się dzieje: „Zwykle co 2 dni — następna około 26 października”. Przy wpływach od klienta to przypomnienie: gdy przelew spóźnia się wyraźnie dłużej niż zwykle, panel pisze, ile dni po terminie.
• Nietypowo duże — transakcje z listy dużo większe niż reszta (powyżej typowego rozrzutu kwot), z krotnością mediany. Kliknięcie otwiera transakcję.
• Gdyby mniej — suwak od 5 do 50%: ile zostaje miesięcznie i w rok, gdy typowy miesiąc tej selekcji będzie mniejszy. Przy wpływach — Gdyby więcej.

W becie Premium jest dla każdego konta, bez opłat (plakietka Premium przy Co dalej). Konto bez Premium widzi w tym miejscu listę tego, co Premium dodaje.

Analiza faktur

Ten sam panel stoi obok listy w Fakturach — przycisk Analiza w pasku nad tabelą, na telefonie chip Analiza przy statusach płatności. Liczy faktury, które pokazuje lista: zakładkę (Wszystkie, Koszty, Przychody, Archiwum), okres, jednostkę z panelu bocznego, wyszukiwarkę i filtry kolumn (Filtry faktur).

• Sprzedaż netto i Koszty — dwie strony, jak w sumach pod listą: sprzedaż netto, a koszty to netto i VAT, którego nie odliczasz (w firmie zwolnionej z VAT — brutto). Gdy są obie, przełącznik wybiera stronę, a pod sumą stoi Wynik — sprzedaż minus koszty, przed podatkami. Korekty i faktury pro forma nie wchodzą do sum, tak jak pod listą.
• Płatności · brutto — opłacone, do zapłaty (przy sprzedaży: do otrzymania), po terminie i odrzucone, z liczbą faktur i paskiem. Pod spodem: ile ma termin w ciągu 7 i 30 dni oraz ile średnio dni mija od wystawienia do zapłaty. Kliknięcie statusu zawęża listę do niego.
• W czasie — słupki według daty sprzedaży (albo wystawienia, gdy faktura nie ma daty sprzedaży), tak jak liczy okres strony.
• Kontrahenci, Kategorie, Jednostki — z udziałami. Kontrahent to partner przypisany do faktury, a bez partnera — NIP z faktury, a bez NIP-u — nazwa.

Kliknięcie w panelu faktur zawęża listę tak samo jak w Transakcjach — filtrem kolumny: kontrahent (filtr Kontrahent), kategoria (Kategoria, razem z podkategoriami), jednostka (Jednostka, także „Bez jednostki”), status płatności (Płatność) i słupek wykresu (Data sprzedaży). Nad tabelą pojawia się zwykły chip filtra, który zmieniasz albo usuwasz jak każdy inny, a drugie kliknięcie w to samo zdejmuje filtr. Co dalej patrzy na te same filtry w czasie — bez okresu u góry strony i bez filtrów dat.

W Premium (Co dalej) panel faktur liczy tempo miesiąca i prognozę na rok dla sprzedaży i kosztów, rok do roku, Płatności klientów — ile średnio dni po terminie (albo przed nim) płacą klienci w ostatnich 12 miesiącach, jaka część faktur wpłynęła po terminie i kto spóźnia się najbardziej (kliknięcie zawęża listę do tego klienta) — a także Rytm („następna faktura sprzedaży około…”, przydatne po zawężeniu do jednego klienta albo dostawcy), nietypowo duże faktury i suwak Gdyby mniej kosztów / Gdyby więcej sprzedaży.

Dobre praktyki

• Zawężaj z panelu, sprawdzaj w liście. Kliknij kategorię w panelu, a lista pokaże transakcje, z których wzięła się kwota.
• Rok u góry strony, miesiąc słupkiem. Okres roku daje dwanaście słupków i prognozę do grudnia; kliknięcie słupka zawęża listę do miesiąca bez zmiany okresu.
• Jeden kontrahent, pełna historia. Panel z filtrem jednego kontrahenta to szybki raport: suma w okresie, tempo, rytm i „następna około” — reszta jest na jego stronie (link Kontrahenci w panelu).
• Kto zalega — dwa kliknięcia. W Fakturach przełącz panel na Sprzedaż i kliknij Po terminie: lista pokaże nieopłacone, a kontrahenci w panelu — komu przypomnieć o przelewie.
• Wydatki domu bez przelewów z firmy. W widoku konta prywatnego wypłata z firmy jest przelewem własnym, więc panel jej nie liczy jako wpływu — liczy to, co z domu naprawdę wychodzi i przychodzi z zewnątrz.
• Ile odkładasz — filtrem Przelew własny. Ustaw „dowolne konto → konto maklerskie” i okres roku: panel pokaże, ile wpłynęło w każdym miesiącu, z których kont, a w Premium — prognozę do grudnia w tym tempie.