Kontrahenci

Strona kontrahenta zbiera wszystkie transakcje z jednym kontrahentem: sklepem, usługą, osobą albo firmą. Odpowiada na pytania, których lista transakcji sama nie zadaje: ile w sumie zapłaciłeś w Allegro, jak często jeździsz Uberem, czy w tym roku wydajesz u kogoś więcej niż rok temu i jaka część tych wydatków była firmowa.

Zrzut ekranu

Jak otworzyć stronę kontrahenta

• Z listy transakcji. W Transakcjach kliknij nazwę w kolumnie Kontrahent. Kliknięcie w samą nazwę otwiera stronę kontrahenta, a reszta komórki dalej po prostu ją zaznacza, jak w arkuszu. Tak samo działa nazwa w widoku pogrupowanym.
• Z menu bocznego Transakcji. W sekcji Moduły jest pozycja Kontrahenci.
• Z palety poleceń. Naciśnij ⌘K (Ctrl+K) i wpisz „Kontrahenci”.

Na stronie kontrahentów lista po lewej pokazuje wszystkich kontrahentów, od tych z największą liczbą transakcji. Liczba z zieloną strzałką w górę to wpływy, z czerwoną w dół — płatności. Lista ma wyszukiwarkę. Na telefonie lista jest pierwszym ekranem, a kontrahent otwiera się jako następny.

Zanim wybierzesz kontrahenta, strona pokazuje dwa rankingi z ostatnich 12 miesięcy: Najwięcej wydane i Najwięcej wpłynęło — po dziesięciu kontrahentów, z paskiem długości proporcjonalnej do kwoty.

Kto jest kontrahentem

Kontrahent to dokładnie to, co widzisz w kolumnie Kontrahent na liście transakcji, w tej kolejności:

1. Odbiorca, którego przypisałeś do transakcji (albo przypisał go import).
2. Odbiorca z katalogu — popularne sklepy i usługi, które AUTOPILOT rozpoznaje przy imporcie wyciągu, np. Allegro, Uber, Apple. Mają logo, a subskrypcje dostają plakietkę Subskrypcja.
3. Nazwa z wyciągu, gdy transakcja nie ma odbiorcy — tak, jak zapisał ją bank.

Nazwy z wyciągu łączymy bez względu na wielkość liter i spacje: „JAN KOWALSKI” i „Jan Kowalski” to jeden kontrahent. „Jan Kowalski” i „JAN M KOWALSKI” to już dwa różne — jak je połączyć, piszemy niżej.

Przelew między Twoimi kontami nie ma kontrahenta, więc na tej stronie go nie ma. Nie liczymy też przyszłych powtórzeń stałych płatności, które aplikacja tylko prognozuje — kontrahent to pieniądze, które naprawdę się ruszyły.

Jeśli płatności są powiązane z partnerem B2B (tym z fakturami), w nagłówku strony jest odnośnik Partner: nazwa — faktury tego kontrahenta są na stronie partnera. Gdy jedyną nazwą transakcji jest partner, kliknięcie w kolumnie Kontrahent prowadzi od razu do Partnerów.

Co pokazuje strona

Liczby na górze

• Wydane — suma płatności (wydatki i podatki) od pierwszej transakcji. Po kliknięciu: ile od 1 stycznia i ile w tym samym okresie rok temu.
• Wpłynęło — suma wpływów, z tym samym rozbiciem.
• Bilans — wpływy minus płatności. Pokazujemy go, gdy pieniądze płyną w obie strony, np. przy kimś, kto zwraca Ci koszty.
• Ten rok — od 1 stycznia do dziś, ze zmianą procentową względem tego samego okresu rok temu (nie całego poprzedniego roku, żeby październik nie przegrywał z pełnym grudniem).
• Transakcji — ile ich było i średnia kwota jednej.
• Co ile — średni odstęp między transakcjami w dniach. Przy abonamencie wyjdzie około 30 dni.
• Ostatnia — ile dni temu była ostatnia transakcja.

Transakcja z datą w przyszłości (wpisana z wyprzedzeniem) widnieje na liście jako Zaplanowana, ale do sum i wykresu nie wchodzi, dopóki jej data nie minie.

Wykres w czasie

Słupki pokazują płatności i wpływy w każdym okresie. Przełącznikiem Rok / Kw. / Mies. zmieniasz okres: miesiące pokazują ostatnie 12 miesięcy, kwartały ostatnie 8, lata — całą historię. Płatności są pełne, wpływy kreskowane, więc rozróżnisz je także bez kolorów. Po najechaniu na słupek widzisz dokładne kwoty i liczbę transakcji.

Kliknij słupek (albo podpis pod nim), a lista transakcji poniżej zawęzi się do tego okresu — nad listą pojawi się plakietka z nazwą okresu. Krzyżyk na plakietce albo ponowne kliknięcie słupka wraca do pełnej listy.

Zrzut ekranu

Na co i Firma czy prywatnie

Na co dzieli płatności kontrahenta na kategorie transakcji: sześć największych po nazwie, reszta jako Pozostałe, a transakcje bez kategorii jako Bez kategorii. U kontrahenta, od którego głównie dostajesz pieniądze, ta sama karta nazywa się Za co i dzieli wpływy.

Firma czy prywatnie pokazuje, jaka część tych pieniędzy przeszła przez transakcje firmowe (JDG), a jaka przez prywatne. W jednoosobowej działalności to jedna kasa, więc łatwo przeoczyć, że połowa zakupów w jednym sklepie była firmowa — a druga połowa już nie.

Transakcje

Pod spodem są wszystkie transakcje z kontrahentem, od najnowszej, pogrupowane po miesiącach. Lista słucha wyboru okresu w nagłówku aplikacji, tak jak lista transakcji: przy „Październik 2026” pokazuje październik, a przycisk Pokaż wszystkie pokazuje całą historię. Jeśli w wybranym okresie nie ma żadnej transakcji, lista pokaże całą historię i powie to w pasku nad nią.

Kliknięcie transakcji otwiera to samo okno edycji co w Transakcjach — zmienisz w nim kategorię, kwotę albo fakturę bez wychodzenia ze strony kontrahenta. Po zapisie liczby i wykres przeliczają się od razu.

Lista pokazuje do 1000 najnowszych transakcji. Liczby na górze, wykres i podziały liczą zawsze wszystkie.

Dobre praktyki

• Połącz różne nazwy jednego kontrahenta. Bank potrafi zapisać tę samą osobę albo sklep na kilka sposobów. Otwórz transakcję i w polu Przepływ środków wybierz odbiorcę — przy wydatku po prawej stronie strzałki, przy wpływie po lewej. Wszystkie transakcje z tym odbiorcą trafią na jedną stronę, bez względu na nazwę z wyciągu.
• Uporządkuj odbiorców z Kopilotem w Claude. Kopilot pokazuje każdego odbiorcę razem z nazwami z wyciągu, które się pod nim kryją, więc od razu widać, gdy pod „Anna” wiszą przelewy do trzech różnych osób. Na Twoje słowo przepina wszystkie operacje z daną nazwą z wyciągu na właściwego odbiorcę (tworzy go, gdy go nie ma), scala dwóch odbiorców w jednego („Arkadiusz” i „ARAS”), zmienia nazwę ogólnego odbiorcy na konkretną firmę i usuwa pustych. Podpowiada też możliwe duplikaty: tę samą nazwę zapisaną inaczej i dwóch odbiorców z przelewami na ten sam rachunek. Kolejny import rozpoznaje odbiorcę po rachunku, więc poprawka zostaje na przyszłość.
• Sprawdzaj „Ten rok” u abonamentów. Wzrost przy stałej usłudze to zwykle podwyżka ceny, którą łatwo przeoczyć w miesięcznym wyciągu.
• Patrz na „Firma czy prywatnie” przed rozliczeniem roku. Wydatek u tego samego kontrahenta raz firmowy, raz prywatny to dobry moment, żeby sprawdzić, czy każda transakcja ma właściwy zakres.