Pozycje z paragonu

Transakcja z wyciągu to jedna kwota i jedna kategoria: „Biedronka, −123,45 zł, Zakupy”. Przy przelewie za prąd to wystarczy. Przy zakupach w markecie już nie — w tych 123,45 zł jest jedzenie, płyn do naczyń, coś dla dziecka i piwo, a raport kategorii pokazuje to wszystko jako „Zakupy”.

Pozycje rozwiązują to bez ręcznego dzielenia transakcji. Dodajesz zdjęcie paragonu, AI odczytuje jego linie, każdej przypisuje kategorię i grupuje je — a transakcja liczy się dalej jako jedna płatność z konta, tylko w raportach rozkłada się na kategorie swoich pozycji.

Domyślnie transakcja nie ma pozycji — jest tym, co mówi bank: przelewem albo płatnością kartą w całości w swojej kategorii. Pozycje dodajesz tylko tam, gdzie chcesz wiedzieć więcej.

Zrzut ekranu

Jak dodać pozycje do transakcji z wyciągu

1. Otwórz transakcję w Transakcjach (kliknij wiersz albo dwuklik w komórkę).
2. Pod kategorią i jednostką kliknij Pozycje — dodaj zdjęcie paragonu. Na telefonie możesz od razu zrobić zdjęcie.
3. Po kilku sekundach pojawią się pozycje, pogrupowane po kategoriach, z sumą każdej grupy.
4. Sprawdź kategorie i kliknij Zapisz — pozycje zapisują się razem z transakcją.

Wolisz bez zdjęcia? Kliknij albo wpisz ręcznie i dopisuj pozycje sam (+ Pozycja).

Jak dodać nową transakcję z paragonu

Przy płatności, której jeszcze nie ma na wyciągu (gotówka, zakupy z dzisiaj), użyj Dodaj transakcję → AI i dodaj zdjęcie paragonu. AI wypełni kwotę, datę, sklep i kategorię, a pod formularzem pokaże odczytane pozycje. Po Dodaj transakcję zapisują się razem z nią.

Co AI robi z paragonem

• Jedna pozycja na linię paragonu, z nazwą tak, jak jest wydrukowana, i ilością, gdy paragon ją podaje (2 szt., 0,452 kg).
• Rabat pod produktem zmniejsza ten produkt — „Mleko 4,49 zł, Rabat −1,00 zł” to jedna pozycja za 3,49 zł.
• Rabat na cały paragon (kupon, rabat z aplikacji do całości) to osobna pozycja z minusem. Kaucja za butelki też jest osobną pozycją.
• SUMA, PTU, płatność kartą, reszta, NIP nie są pozycjami.
• Kategoria każdej pozycji pochodzi z Twoich kategorii — pieczywo i nabiał do spożywczych, płyn do naczyń do chemii, pieluchy do dzieci. Podobne rzeczy trafiają do jednej kategorii. Gdy żadna nie pasuje, pozycja zostaje „jak operacja” — liczy się w kategorii całej transakcji.
• Kategoria całej transakcji — to ta, w której jest największa część kwoty.

AI niczego nie poprawia za Ciebie. Gdy pozycje dają inną sumę niż wydrukowana na paragonie SUMA, okno mówi o tym na bursztynowo — zwykle któraś linia jest źle odczytana. Gdy paragon jest na inną kwotę niż transakcja (np. część zapłaciłeś gotówką), okno też to mówi.

Jak porządkować pozycje

• Grupa = kategoria. Każda grupa ma wybór kategorii — zmiana przenosi wszystkie jej pozycje naraz. To najszybszy sposób na „wszystko z tej grupy to jednak Dom”.
• Pojedyncza pozycja ma własny wybór kategorii (na komputerze) i kwotę do poprawienia. Krzyżyk usuwa pozycję.
• Długi paragon (kilkadziesiąt linii) startuje ze zwiniętymi grupami — widzisz kategorie i sumy, a strzałka rozwija linie.
• Inny paragon odczytuje nowe zdjęcie i zastępuje pozycje. Bez pozycji usuwa je — transakcja wraca do jednej kwoty w jednej kategorii.

Zasady, których pilnuje Autopilot

• Pozycje nie mogą dać więcej niż transakcja. Mogą dać mniej — wtedy reszta („Reszta operacji bez pozycji”) zostaje w kategorii transakcji. Nic nie jest rozkładane „na oko”.
• Pozycja bez własnej kategorii liczy się w kategorii transakcji. Zmienisz kategorię transakcji — takie pozycje idą razem z nią.
• Rabat nie może zostać sam w kategorii — przypisz go do kategorii, w której są zakupy, albo zostaw bez kategorii.
• Pozycje mają tylko wpływy i wydatki, które przyszły na konto. Przelew między Twoimi kontami, płatność podatku i zaplanowana płatność cykliczna ich nie mają. Rata kredytu podzielona na kapitał i odsetki też nie — jedna płatność ma jeden podział.
• Zmiana kwoty transakcji poniżej sumy pozycji jest zatrzymana — najpierw popraw pozycje.

Gdzie widać podział

Transakcja z pozycjami liczy się po kategoriach swoich pozycji wszędzie tam, gdzie Autopilot sumuje pieniądze według kategorii:

• Kategorie — lista i strona kategorii. Na liście transakcji kategorii przy takiej transakcji stoi kwota części, która do niej należy, i dopisek „część z 123,45 zł”.
• Kontrahenci — karta Na co u Biedronki pokazuje Spożywcze, Chemię i resztę osobno.
• Budżet domu — wydane w każdej kategorii planu.
• Rentowność domu — na co poszły pieniądze domu, według kategorii (zakup z konta firmy liczy się przy wypłatach w całości).
• Panel Analiza — kategorie listy.
• Warsztat — koszty firmy według kategorii (wydatek z konta bez faktury) i lista dokumentów klikniętej komórki.

Suma transakcji nigdzie się nie zmienia — ani saldo konta, ani suma u kontrahenta, ani wydatki miesiąca. Zmienia się tylko to, w której kategorii stoją jej części. Lista Transakcji pokazuje dalej jeden wiersz z kategorią całej transakcji, a filtr Kategoria wybiera transakcje po tej kategorii.

Kopilot w Claude

Kopilot czyta pozycje (operation_items) — linie i to, jak transakcja dzieli się na kategorie — i zapisuje je (operation_items_set). Wklej w rozmowie tekst paragonu albo opisz zakupy („w Biedronce 80 zł jedzenia i 20 zł chemii”) i poproś o rozpisanie na transakcję z wyciągu — Kopilot dobierze kategorie z Twojej listy i pilnuje tych samych zasad co okno transakcji.

Dobre praktyki

• Dodawaj pozycje tam, gdzie zakupy są mieszane — markety, drogerie, sklepy budowlane. Przelew za prąd czy subskrypcja ich nie potrzebują.
• Najpierw kategorie, potem paragony. AI wybiera tylko z Twoich kategorii, więc jeśli chcesz osobno widzieć „Chemię” albo „Dzieci”, załóż je wcześniej.
• Zostaw kategorię transakcji sensowną — to ona jest w wierszu listy i to w niej zostaje reszta bez pozycji.
• Nie przepisuj każdego paragonu. Wystarczy, że pogrupujesz go na kilka kategorii — sumy w raportach będą tak samo dokładne.